Ścieżka do tworzenia wartości Inwestor

znany też jako Wolny Finansowo, Patron, Finansista, Filantrop

Inwestor dąży do osiągnięcia pełnej swobody finansowej i prowadzenia projektów z pasji, a nie z potrzeby. Inwestorzy nie szukają sławy i uznania dla tego, co robią. Wolą budować swoje bogactwo w ciszy i prowadzić spokojne życie, aby móc cieszyć się dużą swobodą osobistą i wybierać najbardziej ekscytujące projekty. Chętnie wspierają również początkujące projekty swoim know-how i zasobami finansowymi.

Istota bycia inwestorem nie leży jednak w kwestiach finansowych! Przede wszystkim to, co czyni dobrego inwestora, to skupienie się na poszukiwaniu potencjału w ludziach i projektach, a nie kierowanie się tym, co jest teraz. Na przykład nauczyciel, który dostrzega utalentowanego ucznia i zwraca na niego szczególną uwagę, lub osoba, która decyduje się na zakup droższych ubrań, wykonanych z lepszej jakości materiałów, ponieważ starczają na dłużej, mają cechy inwestora.

Inwestorzy mają empatię niezbędną do zrozumienia obecnych i przyszłych potrzeb ludzi — oto dlaczego mogą tworzyć udane projekty i/lub znajdywać projekty z ogromnym potencjałem, w które mogą zainwestować swój czas i środki. Potrafią również zrozumieć złożoną dynamikę zespołu i dostrzec potencjał zarówno w jednostkach, jak i w grupach ludzi. Wciąż jednak są indywidualistami, którzy potrafią jasno określić swoją rolę i zaangażowanie w każdy projekt oraz upewnić się, że projekty, w których biorą udział, służą realizacji ich długofalowych celów.

Inwestorzy są często źle rozumiani w swoim otoczeniu. Mogą być postrzegani jako skupieni na pieniądzach i bogactwie lub jako leniwi. W rzeczywistości gromadzenie bogactwa nie jest celem, a jedynie środkiem do osiągnięcia ich celów. Inwestorzy cenią wolność osobistą ponad wszystko, a pieniądze są dla nich źródłem bezpieczeństwa i wolności. Kiedy dojdą do etapu, na którym czują się wolni finansowo, zwykle nie zwalniają też z pracą, a zamiast tego pracują jeszcze ciężej bądź oddają się filantropii.

Mianowicie, kiedy pozbywają się obciążenia psychicznego związanego z koniecznością zarabiania na życie, inwestorzy od razu czują się mniej zestresowani i bardziej energiczni. Mogą wreszcie uwolnić swój umysł i znaleźć więcej energii do realizacji ambitnych projektów. Dobrzy inwestorzy mają ambicję wspierać projekty jako mentorzy i centrum swoich społeczności. Chcą być zaangażowani w sukcesy start-upów, a nie tylko służyć jako bierny dawca gotówki. Dlatego też, paradoksalnie, wielu inwestorów spracuje jeszcze więcej, kiedy tylko uzyska wolność finansową.

MOCNE STRONY W MIEJSCU PRACY

Niezależni Decydenci

Inwestorzy są z natury indywidualistami. W końcu, aby budować bogactwo, musisz podejmować własne decyzje i brać za nie odpowiedzialność. Musisz zbudować swoje własne know-how i znaleźć sposób na inwestowanie lub uzyskiwanie pasywnego dochodu, który współbrzmi z Twoją osobowością.

Niektórzy ludzie są utalentowani w budowaniu biznesów internetowych, które przynoszą pasywny dochód, takich jak dropshipping, marketing afiliacyjny, tworzenie kursów online itp. Inni mogą przewidywać trendy na giełdzie i wykrywać niedowartościowane firmy.

Niektórzy inwestorzy wolą handlować, a mianowicie kupować i sprzedawać akcje i inne aktywa w zależności od trendów, podczas gdy inni wolą zamiast tego HODL (Hold for Dear Life) — czyli kupować cenne aktywa i przechowywać je przez wiele lat. Niektórzy inwestorzy zwracają uwagę na niedoceniane nieruchomości. Inni mają zamiłowanie do sztuki lub wina i potrafią wybierać przedmioty, które na dłuższą metę zyskają na wartości. Niektórzy inwestorzy są dobrzy w prognozowaniu rozwoju nowych technologii i widzą potencjał w zespołach świeżych założycieli startupów, którzy mają pomysły na zrewolucjonizowanie społeczeństwa za pomocą zupełnie nowej aplikacji lub sprzętu.

Jest tak wiele różnych sposobów na budowanie bogactwa! Niektóre rodzaje inwestycji, takie jak trading, wymagają stałej uwagi, podczas gdy inne, takie jak fundamentalna analiza rynku i inwestowanie długoterminowe, wymagają gruntownej wiedzy i cierpliwości.

Zwykle inwestorzy ograniczają ryzyko, mieszając kilka rodzajów inwestycji. Z jednej strony dokonują bezpiecznych i umiarkowanie opłacalnych inwestycji, takich jak kupno i sprzedaż nieruchomości. Z drugiej strony inwestują w projekty wysokiego ryzyka, takie jak aktywa spekulacyjne i technologiczne start-upy. Ta kombinacja pomaga im utrzymać się na powierzchni. Sprawia również, że ich codzienne życie jest bardziej zróżnicowane i ekscytujące.

Dość Racjonalni, Ale Też Dość Szaleni

Inwestorzy dowiadują się w tym procesie, że każda decyzja ma realne konsekwencje. Dlatego rzadko podejmują spontaniczne decyzje przed rozważeniem wszystkich możliwych scenariuszy. Umiejętność podejmowania decyzji inwestycyjnych czyni z nich także dobrych decydentów życiowych.

Jednocześnie ryzykowanie i inwestowanie w projekty wymaga odrobiny szaleństwa — zwłaszcza jeśli inwestujesz w aktywa spekulacyjne i gdy codzienne wahania wartości twoich aktywów przekraczają kwotę, którą przeciętny Kowalski zarobiłby przez całe życie. Ostatecznie to, co musisz robić jako inwestor, jest często sprzeczne z intuicją, a nawet sprzeczne z ludzką naturą!

Na przykład jesteśmy naturalnie uwarunkowani, aby myśleć, że jeśli cena aktywów wzrasta, oznacza to, że w tej chwili wiele osób kupuje. Skoro tak wiele osób zabiega o to aktywo, musi to być dobry zakup, prawda? Dlatego właśnie często jesteśmy podekscytowani i spieszymy kupować aktywa, gdy ich cena rośnie. Podobnie boimy się i sprzedajemy, gdy cena spada. Ale dobrzy inwestorzy nabierają silnego przekonania do swoich wyborów i czują się komfortowo, nurkując i inwestując, gdy tylko cena gwałtownie spada.

Dlatego dobrzy inwestorzy muszą potrafić zachować zimną krew i odłożyć emocje na bok. Muszą oni oderwać się emocjonalnie od liczb i przestać zadawać sobie pytania typu: “Co pomyśli o mnie moja rodzina, jeśli wszystko stracę?”, “Co jeszcze można teraz zrobić z tymi pieniędzmi?” lub też “Ile posiłków dla dzieci z biednej dzielnicy mógłbym za to kupić?”

Profesjonalni inwestorzy traktują inwestowanie jako grę i śpią spokojnie w sytuacjach, w których większość ludzi dostałaby skrętu kiszek. Oczywiście, ta równowaga między racjonalnością a szaleństwem sprawia, że inwestorzy na ogół mają również barwne osobowości i zapewniają ciekawe towarzystwo.

Cierpliwość

Nawet jeśli nie masz cierpliwości od samego początku, musisz rozwinąć cierpliwość, aby przetrwać jako inwestor — nic nie będzie Cię kosztować więcej niż spontaniczne, impulsywne decyzje w nadziei na szybkie wzbogacenie się.

Nawet jeśli zdecydujesz się na day trading, Twoje bogactwo będzie gromadzić się z czasem, ponieważ duża część Twoich decyzji inwestycyjnych będzie błędna. Według Stevena Cohena, amerykańskiego menedżera funduszy hedgingowych i większościowego właściciela New York Mets z Major League Baseball, najlepsi traderzy na świecie wygrywają w około 60% przypadków, podczas gdy większość profesjonalnych traderów wygrywa tylko w 50-55% przypadków — co jest ledwie nieco powyżej ślepego trafu!

Niezależnie od tego, jak bardzo inteligentną osobą jesteś, nie ma szybkiego i pewnego sposobu na zbudowanie bogactwa. Dlatego też większość inwestorów staje się mistrzami zen i cierpliwie czeka przez całe dekady, zanim ich wysiłki przyniosą oczekiwane zyski.

Oczywiście żyjemy w kulturze, w której dominuje mit szybkiego sukcesu. W czasach Internetu i mediów społecznościowych tysiące młodych ludzi odniosły sukces z dnia na dzień — a wielu z nich zbudowało swój sukces na strategiach finansów osobistych, którymi dzielili się ze swoimi widzami.

Jeśli jednak chcesz zostać pełnoprawnym inwestorem, nie możesz zakładać, że staniesz się jedną z tych nielicznych osób, których treści stają się wiralowe. Inwestowanie to rzemiosło, a uwaga szerszej publiczności to tylko ewentualny dodatkowy bonus.

Samowystarczalni

Inwestorzy rzadko szukają pomocy lub uznania u innych osób. Dla nich największą nagrodą, jaką mogą otrzymać, jest poczucie wolności i bezpieczeństwa, jakie zapewnia im ich bogactwo, oraz świadomość, że wspierane przez nich projekty odnoszą sukcesy. Inwestorzy rzadko odczuwają potrzebę brylowania na scenie albo nawet słyszenia, że wykonali dobrą robotę. Dla nich sukces jest mierzalny, a więc obiektywny — nie potrzebują dodatkowego potwierdzenia, że poszło im dobrze.

Dobre Rozumienie Świata I Ludzi

Inwestorów naturalnie interesują trendy w światowej gospodarce, technologii, polityce i mediach. Uczą się również, jak działa psychologia człowieka i jak większość ludzi angażuje swoje emocje podczas kupowania aktywów lub pozbywania się ich.

Próbują też poznać socjologię i zrozumieć, jak grupy ludzi podejmują wspólne decyzje. To sprawia, że są interesującymi partnerami do rozmowy o społeczeństwie, rynku pracy, przyszłości nowych technologii i miejscu pobytu. W tym procesie wypracowują własny punkt widzenia i zawsze chętnie konfrontują swoje opinie i przewidywania na przyszłość z innymi.

Oczywiście musisz także być dobry w kontaktach z ludźmi, aby poradzić sobie jako inwestor. Jeśli masz odpowiednie kontakty, wcześnie dowiesz się o dobrych projektach i będziesz mógł inwestować na preferencyjnych warunkach. Dowiesz się również o nowych trendach na rynku wcześniej niż większość społeczeństwa. Ogólnie rzecz biorąc, empatia pomaga w byciu dobrym inwestorem bardziej niż mogłoby się wydawać!

Wiele Możliwości

Kiedy osiągniesz pewien poziom jako inwestor, będziesz miał mnóstwo okazji do przyłączenia się do projektów. W końcu prawie każdy startup potrzebuje pieniędzy, żeby ruszyć z miejsca. Gdziekolwiek się udasz, będzie długa kolejka przedsiębiorców chętnych do przedstawienia Ci swoich pomysłów. Im więcej masz pieniędzy oraz kontaktów, tym więcej drzwi się przed Tobą otwiera.

W zasadzie pieniądze nie sprawią, że będziesz lepszy lub gorszy jako osoba — to po prostu da Ci więcej możliwości, by żyć na swój sposób. Jeśli masz dobre serce i zawsze myślałeś/aś o filantropii, sukces w inwestowaniu może dać Ci możliwość realizacji nowych projektów charytatywnych.

To nie przypadek, że większość zamożnych inwestorów rozdaje mnóstwo pieniędzy na cele charytatywne lub prowadzi własne organizacje non-profit. Teraz, kiedy mogą sobie na to pozwolić, wybierają misję bliską swemu sercu i oddają się jej bez reszty!

SŁABE STRONY W MIEJSCU PRACY / PUŁAPKI KARIERY

Długa Droga Do Sukcesu

Zostanie profesjonalnym inwestorem to długa i bolesna droga: droga przez krew, pot, łzy i błędy. W przypadku większości inwestorów mijają lata, a nawet dekady, zanim będą w stance ocenić, jakie rodzaje inwestycji są dla nich najlepsze. To nie przypadek, że w inwestowaniu nie ma czegoś takiego jak kierunek studiów.

Inwestowanie nie jest czymś, czego można się nauczyć z podręcznika — musisz uczyć się rzemiosła metodą prób i błędów oraz doskonalić się przez lata. Pamiętaj, że większość guru inwestycji specjalizuje się tylko w jednym rodzaju aktywów. Każda strategia inwestycyjna wymaga innej wiedzy, rodzaju inteligencji i osobowości. Stanie się najwyższej klasy ekspertem w więcej niż jednym rodzaju inwestycji to ogromne wyzwanie.

Ścieżka Przez Ryzyko

Inwestowanie oznacza przyjmowanie zakładów. Profesjonalni inwestorzy uczą się, jak zarządzać ryzykiem i ograniczać je — opracowują indywidualną strategię inwestycyjną, która pozwala im żyć spokojnie i kontrolować stres.

Jednak wciąż będą mijać lata, zanim osiągniesz ten stan umysłu zen. Jako młody inwestor będziesz musiał zmagać się z naturalnymi ludzkimi emocjami i reakcjami, jeśli chodzi o ryzykowanie własnych środków. Na początkowych etapach kariery doświadczysz rozczarowania, gdy Twoje przewidywania okażą się błędne i stracisz pieniądze. Co więcej, będziesz skazany/a na wieczne myślenie o przyszłości. Co się później stanie? Co potencjalnie może się nie udać? Czy po drodze spotkam nieprzewidziane okoliczności?

Nigdy nie poczujesz, że Twoja praca jest w pełni wykonana, chyba że zdecydujesz się wypłacić pieniądze i zmienić zawód. Co więcej, będziesz musiał(a) być na bieżąco i obserwować swoje inwestycje — nawet jeśli inwestujesz w nieruchomości lub na innych stosunkowo stabilnych rynkach.

Dobra wiadomość jest natomiast taka: jako dojrzały inwestor nie musisz już doświadczać stresu w codziennym życiu. Profesjonaliści w tej przestrzeni tworzą dla siebie poduszkę finansową i zdywersyfikowane portfele inwestycyjne dopasowane do ich wiedzy i osobowości. W ten sposób są “nie do ruszenia” niezależnie od aktualnej koniunktury na rynku. Pomyśl tylko: gdybyś ciągle grał w hazardową grę, w której masz 55% szans na wygraną i 45% na przegraną, czy byłbyś zestresowany? Prawdopodobnie nie — ponieważ byłbyś pewien, że w tej grze zawsze będziesz zwycięzcą na dłuższą metę. Możesz iść spać i pozwolić, by ta gra była dla Ciebie grana.

I na tym właśnie polega inwestowanie: chodzi o szukanie gier, w które możesz bezpiecznie grać. To zajmuje lata ryzykowania i uczenia się na błędach. Ale w końcu, gdy Ci się uda, poczujesz się spokojniejszy/a niż kiedykolwiek wcześniej.

Życie Przyszłością

Inwestowanie jest prawie równoznaczne z przewidywaniem przyszłości. Oznacza przecież rozważanie wszystkich możliwych scenariuszy i obstawianie ich szans realizacji. Z tego powodu wielu inwestorów nieustannie myśli o przyszłości. Stracili oni zdolność cieszenia się chwilą, żyjąc tu i teraz. Jako inwestor musisz doskonalić umiejętność odgradzania się psychicznie od swoich ambitnych planów, rynków finansowych, liczb, podejmowania decyzji i związanej z nią dopaminy i nauczyć się od czasu do czasu po prostu wąchać kwiaty.

Wolność to Samotna Droga

Jest takie popularne powiedzenie: „Pieniądze lubią milczenie”. Znaczy to: “Jeśli poinformujesz innych o swoim bogactwie, spowoduje to tylko kłopoty”. Cóż, rzeczywiście, Twoje bogactwo naraża Cię na kradzież, szantaż lub porwanie. Ale jest w tym coś więcej.

Mianowicie, paradoks polega na tym, że podczas gdy większość społeczeństwa ma błędny obraz inwestorów odnoszących sukcesy i traktuje ich jako źródło zła, które powinno być opodatkowane w 100%, jednocześnie ludzi pociągają pieniądze.

Dlatego też będziesz musiał(a) nauczyć się rozpoznawać fałszywych przyjaciół i poszukiwaczy złota, którzy gromadzą się wokół Ciebie głównie z powodu Twojego bogactwa, a nie z Twojego powodu.

Z tego powodu nie jest przypadkiem, że większość inwestorów zaprzyjaźnia się z innymi inwestorami. Musisz znaleźć tych kilka bratnich dusz, które doceniają Cię takim, jakim jesteś, i którzy naprawdę życzą Ci dobrze – nawet jeśli jesteś o wiele bogatszy/a od nich. Oczywiście, reszta społeczeństwa nigdy nie zauważy Twojej pracy, nieprzespanych nocy, oraz długich okresów w których inwestycje szły jak krew z nosa. Będą myśleć, że jesteś po prostu osobą leniwą i zadufaną w sobie.

PRZYKŁADY INWESTORÓW W RÓŻNYCH ŚRODOWISKACH PRACY

Przede wszystkim naturalnym sposobem rozwoju inwestora jest stanie się samodzielnym decydentem. Pamiętaj, że o wiele łatwiej jest zostać inwestorem stopniowo, czyli inwestując obok studiów lub codziennej pracy, a rozpocząć inwestowanie na pełny etat dopiero po zgromadzeniu wystarczającej ilości majątku i pasywnego dochodu, aby poczuć się bezpiecznie.

Paradoksalnie, profesjonaliści, którzy pracują na co dzień lub rozwijają biznesy, w których aktywnie dostarczają wartość innym, często zarabiają więcej inwestując w wolnym czasie niż inwestorzy pełnoetatowi. Dzieje się tak, ponieważ ciśnienie i związany z nim stres są mniejsze.

W pewnym sensie jest to jedna sprawiedliwość na świecie: ludzie, którzy skupiają się na tworzeniu wartości, a nie tylko na gromadzeniu pieniędzy, często przyciągają więcej pieniędzy niż ci, którzy desperacko próbują poprawić saldo na swoich kontach bankowych.

Jedną z rzeczy, o której warto wspomnieć, jest to, że niezależnie od sposobu zarabiania pieniędzy jaki wybierzesz, tak zwany „dochód pasywny” nie istnieje. Mianowicie, niezależnie od Twojej strategii inwestycyjnej, zawsze będziesz musiał(a) śledzić co dzieje się z Twoimi pieniędzmi i firmami. Warunki na rynku mogą nagle się zmienić i będziesz musiał(a) się odpowiednio dostosować.

Dziś, w czasach globalizacji, pułapkami często okazują się nawet inwestycje tradycyjnie uznawane za najbezpieczniejsze.

Na przykład w czasach ogólnoświatowych restrykcji Covidowych rynek wynajmu został zmiażdżony. Nieruchomości były tradycyjnie postrzegane jako najbezpieczniejszy sposób inwestowania i jako przeciwwaga dla bardziej ryzykownych inwestycji, takich jak handel akcjami. Teraz nic nie może być już brane za pewnik. Dlatego teraz przez “dochód pasywny” rozumie się po prostu sytuację, w której Twoje możliwości zarabiania pieniędzy nie są powiązane z liczbą godzin, które poświęcasz na swoją pracę.

Przedsiębiorca / Freelancer Budujący Strumienie Dochodu Pasywnego, np. Poprzez Marketing Afiliacyjny lub Budowanie i Promowanie Produktów Online

Jednym z popularnych sposobów budowania dochodu pasywnego jest dziś tworzenie produktów cyfrowych, takich jak kursy, dropshipping lub programy marketingu afiliacyjnego. Oczywiście łatwiej to powiedzieć niż zrobić, ponieważ sprzedaż online działa skutecznie głównie wtedy, gdy masz już publiczność.

Istnieją setki internetowych guru, którzy próbują sprzedać Ci “system” lub “plan” do stworzenia udanego biznesu online. Należy być ostrożnym przy korzystaniu z wszelkich tego rodzaju porad — stworzenie funkcjonalnego sklepu internetowego lub udanego kursu online i doprowadzenie firmy do etapu, w którym można tą działalność nazwać pasywnym dochodem, może zająć lata, a nie tygodnie, jak próbują przekonać Cię internetowi guru.

Trader

Handel akcjami i innymi aktywami to kolejny sposób na zostanie inwestorem. Należy wiedzieć, że umiejętność tradingu nie jest bezpośrednio związana z Twoją inteligencją, ale raczej z Twoją osobowością. Jak mówi stare przysłowie, “inwestowanie to sposób na transfer środków od osoby niecierpliwej do osoby cierpliwej” — a trading jest tego doskonałym przykładem.

Pamiętaj, że — o ile rynek, na którym handlujesz, nie rozwija się w szybkim tempie — trading jest gorszy od gry o sumie zerowej. Mianowicie, gdy ktoś wygrywa, ktoś inny musi przegrać. Dodatkowo platformy transakcyjne i/lub brokerzy pobierają prowizję od każdej transakcji.

Miliony inteligentnych ludzi tracą pieniądze i doznają traumy po przygodzie z tradingiem. Dlatego, jest to ścieżka tylko dla osób z zimną krwią, pryncypialnych i odpornych na stres. Zostań milionerem jako trader — o wiele łatwiej powiedzieć, niż zrobić.

Inwestor W Startupy, Giełdę, Nieruchomości

Wielu inwestorów woli dokonywać średnio- i długoterminowych inwestycji w startupy, giełdy lub nieruchomości. Ten rodzaj inwestowania wymaga wypracowania podstawowej wiedzy o rynku i aktualnych możliwościach.

Na przykład zrozumienie, które nieruchomości w okolicy są niedoszacowane pod względem ceny, wymaga czasu i wysiłku. Lub, które akcje najprawdopodobniej wzrosną w ciągu najbliższych dwóch lat. Lub, które startupy mają najbardziej atrakcyjną propozycję biznesową, najlepszy zespół i największe szanse na długofalowy sukces. Jeśli słuchasz rad bez własnego researchu, prawdopodobnie stracisz swoje pieniądze.

Pracownik Firmy Venture Capital, Funduszu Hedgingowego Lub Funduszu Inwestycyjnego

Oczywiście, jako inwestor nie musisz być sam – możesz też zdecydować się na poszukiwanie zatrudnienia w firmie specjalizującej się w inwestycjach. Oczywiście, tak jak w przypadku inwestycji prywatnych, istnieje wiele różnych modeli inwestowania, z których możesz wybierać.

Podczas gdy niektóre firmy koncentrują się głównie na analizie fundamentalnej i długoterminowym inwestowaniu, inne polegają na handlu dziennym. Stając się pracownikiem takiej firmy, nie tylko uzyskujesz stabilny dochód, ale także uczysz się wszystkiego, czego potrzebujesz, aby potencjalnie stać się później odnoszącym sukcesy niezależnym inwestorem. Praca dla kogoś innego była punktem wyjścia dla wielu znanych inwestorów.

JAK ROZWINĄĆ KARIERĘ Z TYM PROFILEM?

Jak Rozpocząć Karierę

Wielu inwestorów rozpoczyna karierę wcześnie — nawet w szkole podstawowej. Nie zakładają, że ich hobby stanie się na dłuższą metę pełnoprawnym zawodem. Zwykle zaczynają od małych projektów: najpierw oszczędzają kieszonkowe lub pracują w weekendy, aby kupić i sprzedać swoje pierwsze produkty lub kupić sprzęt, który pozwoli im zaoferować jakąś usługę.

Może to być wszystko — od kupowania i sprzedawania koszulek online po pieczenie ciasteczek na lokalny festiwal. Wiele dzieciaków łapie bakcyla, gdy zdają sobie sprawę, że można kupić jakiś przedmiot za 1 dolara i sprzedać go za 2 dolary. A potem, jeśli będziesz powtarzać ten proces wystarczająco długo, zdobędziesz nowy rower. Mnożenie niewielkich pieniędzy ekscytuje ich tak bardzo, że wkrótce zaczynają myśleć o skalowaniu i automatyzacji procesu. Zanim szkoła średnia dobiegnie końca, wielu młodych ludzi ma już swoje pierwsze sklepy internetowe, zarabia pierwsze pieniądze na marketingu afiliacyjnym lub inwestuje swoje kieszonkowe na giełdzie.

Rzeczywiście, najlepiej zacząć wcześnie i od zainwestowania niewielkich kwot, które możesz stracić. Jednym z największych błędów, jakie popełniają młodzi inwestorzy, jest bycie upartym na niektórych przereklamowanych aktywach i wejście na całość, zwłaszcza gdy o danym projekcie jest już głośno w mediach. Często w ten sposób zostają złapani w bańkę i mają traumę przez wiele lat. Pamiętaj, że jeśli zasób już trafia na pierwsze strony gazet, prawdopodobnie jest już za późno, aby na nim zarabiać — ludzie, którzy na nim zarobili to ci, którzy zauważyli okazję jako pierwsi.

Ogólnie rzecz biorąc, ilekroć w mediach szeroko dyskutuje się o jakimś aktywie lub dyscyplinie, jest już za późno na inwestowanie — mądrzy inwestorzy są już w ten projekt zaangażowani, a dokładając swoje pieniądze do puli, będziesz tylko pompować wartość ich aktywów za pomocą swojej gotówki.

Również inwestycje, które pracują dla Twoich znajomych, niekoniecznie będą pracować dla Ciebie — ponieważ możesz mieć inną osobowość i temperament jako inwestor. W porównaniu do znajomych możesz mieć skłonność do inwestycji długoterminowych lub wręcz przeciwnie: preferować trading.

Każdy inwestor ma również inny stop-loss, w zależności od odporności na stres. Dlatego możesz tworzyć grupy mastermind i korzystać z porad kolegów, ale na koniec i tak musisz zdecydować, jakie rodzaje inwestycji są najbardziej komfortowe dla Twojego układu nerwowego — w przeciwnym razie zaczniesz tracić pieniądze, nawet jeśli Twoi znajomi nadal będą wygrywać.

Oczywiście, jeśli nigdy nie zainwestowałeś/aś jako dziecko lub młodzieniec, to nie oznacza, że jest już za późno, aby zacząć. Po 20-30 latach kariery w korporacji wiele osób decyduje się spróbować czegoś nowego i po raz pierwszy zaryzykować niewielką część swoich życiowych oszczędności, a przy tym odkrywa, że inwestowanie to wspaniała gra.

Jak Szukać Pracy / Jak Rozpocząć Pracę

Najpierw musisz zaakceptować, że każda Twoja decyzja inwestycyjna jest obarczona ryzykiem. Gdy zaakceptujesz ten fakt, możesz zacząć inwestować przy użyciu niewielkich sum pieniędzy. Oczywiście, niezbędny jest wybór branży lub interesującego tematu. Na przykład, jeśli nie wiesz nic o obliczeniach kwantowych, ale chcesz inwestować w firmy w tej dziedzinie tylko dlatego, że szum wokół nich dociera do Twoich uszu, prawdopodobnie stracisz pieniądze.

Nie wahaj się też wypróbować różnych form inwestycji — zajmie Ci trochę czasu, zanim zbudujesz portfel inwestycji, który najlepiej do Ciebie pasuje. Pamiętaj, że potrzeba dużo czasu (i strat!), aby dowiedzieć się, w jakich rodzajach inwestycji tkwi Twoja siła, biorąc pod uwagę swoją wiedzę, osobowość, zrozumienie ekonomii i umiejętność rozpoznawania ludzi.

W teorii wszystko wygląda prosto: czytasz poranną gazetę, zauważasz hossę na określonym rynku i myślisz sobie: “Hej, to łatwe pieniądze! Mogę tu wrzucić swoją gotówkę i osiągnę zyski bez względu na to, który projekt wybiorę”. W praktyce inwestowanie jest znacznie bardziej skomplikowane — nie ma łatwych pieniędzy. Dlatego możesz przygotować się na lata samokształcenia w tej dziedzinie, zanim będziesz mógł/mogła nazwać siebie inwestorem.

JAK RADZIĆ SOBIE W CODZIENNYM ŻYCIU?

Jako świeży inwestor musisz nauczyć się, jak systematycznie rozładowywać stres w codziennym życiu. Dobrą praktyką jest upewnienie się, że inwestujesz tylko taką gotówkę, którą możesz stracić, i regularnie wypłacasz część swoich zysków. Złe decyzje często wynikają z desperacji i nigdy nie należy stawiać się w sytuacji, w której jeden błąd w inwestowaniu może zagrozić Twojemu stylowi życia.

Każdy inwestor ma swoją indywidualną drogę do sukcesu — nie ma dwóch podobnych historii. Dlatego na każdym etapie będziesz musiał utorować sobie własną ścieżkę. Bycie inwestorem to holistyczne doświadczenie: musisz nie tylko budować swoją wiedzę, ale także budować swoją fizyczną i emocjonalną odporność na trudności na swojej drodze.

Pod wieloma względami inwestowanie jest sportem. Dlatego jest podobnie wyczerpujący fizycznie jak sport; będziesz musiał/a zadbać o swój umysł i odporność na stres, ale także ogólnie dbać o swoje ciało. Większość profesjonalnych inwestorów jest wysportowana i w formie — to najlepszy sposób na radzenie sobie z tym energochłonnym stylem życia na dłuższą metę.

Ponadto potrzebujesz sieci znajomości. Wielu inwestorów czuje się wyizolowanych, zanim uda im się znaleźć kilka osób, które myślą podobnie i nawiązać przyjaźnie. Dlatego z zasady dobrze jest uczestniczyć w wydarzeniach biznesowych w interesującej nas branży i spróbować znaleźć kogoś, kto już inwestuje w tej przestrzeni. Nic nie działa lepiej jako wsparcie dla nowych inwestorów niż tworzenie grup wsparcia.

Jeśli jako inwestor odczuwasz głębokie poczucie izolacji, możesz w pewnym momencie pomyśleć o zatrudnieniu. Dziś firmy venture capital i fundusze inwestycyjne to ogromne firmy, które zatrudniają od dziesiątek do setek analityków biznesowych, analityków aktywów i traderów. Jeśli znajdziesz takie miejsce, będziesz miał/a środowisko do pracy i współpracowników, z którymi możesz rozmawiać każdego dnia, a ponadto możesz nadal dokonywać prywatnych inwestycji na boku (co robi większość pracowników).

Kolejnym ważnym, ale często pomijanym aspektem potrzebym do stania się dobrym i szczęśliwym inwestorem jest dbanie o relacje z rodziną. Większość inwestorów i przedsiębiorców odnoszących sukcesy rozwija głębokie więzi rodzinne oparte na wartościach… podczas gdy wielu początkujących, niedoświadczonych inwestorów rzuca się w wir inwestowania, ponieważ ich rodzina nie rozumie i nie wspiera ich pasji.

Ścieżka inwestora nie jest powszechnym wyborem. Wiele osób, które nigdy nie zainwestowały, nie rozumie tego. Dlatego musisz upewnić się, że Twoja najbliższa rodzina jest po Twojej stronie, bez względu na wszystko. Poświęć trochę czasu na wyjaśnienie swoim bliskim, co robisz, jak i dlaczego — nie zostawiaj tego jako “tylko dziwactwo”. Pokaż im, że Twój styl życia znaczy dla Ciebie znacznie więcej niż tylko zarabianie pieniędzy. Zobaczysz, że kiedy zrozumieją Twoją motywację i spróbują postawić się na Twoim miejscu, staną się Twoimi największymi fanami i kibicami.

Jak wspomnieliśmy wcześniej, wybór odpowiednich osób, którymi można się otoczyć i od których można uzyskać poradę, jest wyzwaniem kluczowym dla inwestora. To ci mądrzy ludzie, którzy wiedzą, że niezależnie od tego, jak daleko zajdziesz ze swoimi inwestycjami, w sercu pozostaniesz tą samą osobą. Nie jest przypadkiem, że inwestorzy często zaprzyjaźniają się z innymi inwestorami. Nie chodzi o tworzenie kręgów wzajemnej adoracji; chodzi o znalezienie ludzi, którzy dobrze Ci życzą, rozumieją Cię i doceniają — bez względu na złą prasę, jaką dziennikarze generują wokół bogactwa.

Wreszcie, networking to nie tylko tworzenie grup wsparcia rówieśniczego z innymi inwestorami na podobnych etapach kariery jak Ty. Powinieneś także znaleźć sobie dobrych mentorów: bardziej doświadczonych inwestorów, którzy osiągnęli pewien poziom biegłości w interesujących Cię obszarach rynku.

Oczywiście na początku możesz nie mieć dostępu do właściwych ludzi — nie tylko dlatego, że odnoszący sukcesy inwestorzy są często sławni i trudno do nich dotrzeć, ale także dlatego, że większość odnoszących sukcesy inwestorów nie jest sławna. Często unikają światła reflektorów i są znani tylko w swoim wąskim kręgu.

Wielu nowych inwestorów omija ten problem, czytając wiele książek o samorozwoju napisanych przez wielkie nazwiska i oglądając wywiady z tymi ludźmi. W ten sposób możesz uzyskać wkład od najlepszych profesjonalistów bez konieczności spotykania się i bezpośredniego kontaktu z nimi.

Jednak gdy znajdziesz odpowiednich ludzi, będziesz zaskoczony/a, jak bardzo są rozmowni! Z przyjemnością odpowiedzą na wszystkie Twoje pytania, a gdy zauważą w Tobie potencjał, pozostaną w kontakcie i spróbują Ci dalej pomóc. Dlatego nigdy nie przestawaj szukać dobrych mentorów, zanim ich nie znajdziesz!

PRZYKŁADY ZNANYCH INWESTORÓW

Benjamin Graham: Amerykański inwestor, ekonomista, profesor akademicki i autor pochodzenia brytyjskiego.

W wieku 20 lat ukończył Columbia University i rozpoczął karierę na Wall Street. Po kilku latach w biznesie usamodzielnił się i założył spółkę Graham-Newman Partnership. Przyjął także stanowiska nauczyciela akademickiego na Columbii, a później także na Uniwersytecie Kalifornijskim w Los Angeles.

Jako inwestor, koncentrował się na zrównoważonym, długoterminowym inwestowaniu i ograniczaniu ryzyka. Opracował koncepcję inwestowania w wartość, która do dziś jest jedną z wiodących strategii inwestowania. Koncentrował się na analizie fundamentalnej: analizie wartości marki spółek, własności intelektualnej i aktywów.

Jego strategia inwestycyjna opierała się na kupowaniu akcji z tzw. marginesem bezpieczeństwa, który jest różnicą między wartością spółki i jej aktualnej ceny rynkowej. Innymi słowy, Graham koncentrował się na wyszukiwaniu i inwestowaniu w spółki, które obecnie są niedowartościowane na giełdzie. Jako pierwszy omówił fundamentalną różnicę między inwestycją a spekulacją. Był też zdecydowanym zwolennikiem inwestowania długoterminowego (dziś często określanego jako HODLing).

Opowiadał się również za ograniczaniem ryzyka poprzez dywersyfikację aktywów i unikanie inwestowania na długu. Wreszcie wierzył w inwestowanie przeciwstawne, co oznacza inwestowanie wbrew obecnemu nastrojowi na rynku (sprzedawanie, gdy inni kupują i kupowanie, gdy inni sprzedają).

Był pracodawcą i mentorem jednego z największych inwestorów naszych czasów, Warrena Buffetta (patrz: rozdział “Zdobywca”). Napisał dwa międzynarodowe bestsellery o inwestowaniu, “Analiza bezpieczeństwa” (1934, z Davidem Doddem) oraz “Inteligentny inwestor” (1949). Uczył także innych znaczących inwestorów, takich jak Sir John Templeton i Irving Kahn.

Kevin o’Leary: Kanadyjski przedsiębiorca, polityk, autor i osobowość telewizyjna. W 1977 roku ukończył studia licencjackie na kierunkach Środowisko i Psychologia na Uniwersytecie Waterloo. W 1980 roku uzyskał tytuł MBA w zakresie przedsiębiorczości w Ivey Business School na University of Western Ontario. Swoją karierę w biznesie rozpoczął od współzakładania Telewizji Wydarzeń Specjalnych, telewizyjnej firmy producenckiej, która produkowała programy o tematyce sportowej wraz z dwoma kolegami ze studiów MBA.

W pewnym momencie udziały Leary’ego zostały wykupione przez jednego z jego rodziców, a w 1986 roku, on sam przystąpił do założenia SoftKey Software Products. SoftKey była firmą informatyczną, która sprzedawała oprogramowanie komputerowe hostowane na płytach CD-ROM dla komputerów z systemem Windows i macOS w dziedzinie edukacji i rozrywki.

Firma została następnie przejęta przez Mattel za $4,2 miliarda (1999). To uczyniło Leary’ego osobą zamożną i otworzyło mu drzwi do zostania profesjonalnym inwestorem.

W 2003 roku o’Leary został inwestorem i dyrektorem StorageNow Holdings, kanadyjskiego dewelopera przyjaznych dla klimatu obiektów magazynowych. 4 lata później wyszedł z tej działalności i sprzedał swoje akcje z prawie 1000% zysku. Następnie dołączył do rady doradczej Genstar Capital, firmy private equity skupiającej się na inwestycjach w usługi opieki zdrowotnej, technologie przemysłowe, usługi biznesowe i oprogramowanie.

W 2008 roku o’Leary został współzałożycielem O’Leary Funds Inc., towarzystwa mutual fund, które koncentruje się na inwestowaniu w zyski (tj. inwestowaniu w firmy z naciskiem na maksymalizację odsetek, dywidend i tantiem). O’Leary był prezesem firmy i głównym inwestorem. W 2015 roku O’Leary Funds zostało sprzedane firmie Canoe Financial.

Od tamtego czasu, O’Leary preferuje inwestowanie własnego kapitału pomad inwestowanie funduszy zewnętrznych. Jest zwolennikiem dywersyfikacji inwestycji i z zasady trzyma nie więcej niż 20% swojego portfela finansowego w jednym sektorze rynku. Wystąpił w wielu programach telewizyjnych, m.in. “Dragons’ Den” (od 2006) i jego amerykańskiej wersji, “Shark Tank”.

W środowisku znany jest jako „Pan Cudowny”, co z przymrużeniem oka odnosi się do jego reputacji osoby złośliwej wobec młodych przedsiębiorców w programach telewizyjnych. W 2017 roku prowadził kampanię na rzecz lidera Kanadyjskiej Partii Konserwatywnej, ale zrezygnował na miesiąc przed wyborami, mimo prowadzenia w sondażach.

George Soros: Amerykański inwestor i filantrop pochodzenia węgierskiego.

Ukończył studia licencjackie z Filozofii w London School of Economics (gdzie był uczniem filozofa Karla Poppera), a następnie uzyskał tytuły magistra i doktora Filozofii na Uniwersytecie Londyńskim. Karierę zawodową rozpoczął od pracy w kilku bankach inwestycyjnych w Wielkiej Brytanii i USA.

W 1969 roku założył Double Eagle (później przemianowany na Quantum Fund), swój pierwszy fundusz hedgingowy. W 1970 roku wykorzystał zyski z tego funduszu, aby założyć swój drugi fundusz hedgingowy, Soros Fund Management.

W przeciwieństwie do Benjamina Grahama, ojca szkoły inwestowania w wartość, czy Kevina O’Learyego, zwolennika inwestowania w zyski, Soros opracował Ogólną Teorię Refleksyjności dla rynków kapitałowych, która wyjaśnia bańki aktywów, fundamentalną i rynkową wartość papierów wartościowych oraz rozbieżności wartości przydatne przy szortowaniu i obrocie akcjami. Z powodzeniem handluje on aktywami zgodnie z tą filozofią.

Forbes nazwał Sorosa “najbardziej hojnym ofiarodawcą”, ponieważ do tej pory przekazał 64% swojej fortuny na cele charytatywne. Jego wysiłkami jako filantropa są “inicjatywy obywatelskie mające na celu zmniejszenie ubóstwa i zwiększenie przejrzystości oraz stypendia i uniwersytety na całym świecie”. Wykorzystuje też datki na cele polityczne. Między innymi, przyczynił się on do obalenia komunizmu w Europie Wschodniej w 1989 roku.

Jesse Livermore: Amerykański makler i pisarz.

W wieku 16 lat, Livermore rzucił pracę i zaczął handlować akcjami na pełny etat w lokalnych nieautoryzowanych biurach oferujących usługi spekulacyjne. W ciągu pierwszych trzech lat osiągnął 1000% zwrotu netto z handlu. Wkrótce został zablokowany przez wszystkie biura w Bostonie z powodu ciągłych wygranych.

Następnie przeniósł się do Nowego Jorku i rozpoczął nową karierę, handlując dla maklerów giełdowych Harris, Hutton & Company i zamieniając $10,000 w $50,000 w ciągu pięciu dni.

Potem miał jednak długą i wyboistą drogę do sukcesu. Stosował ostrą strategię inwestycyjną, przyjmując marginalne pozycje, co poskutkowało kilkukrotnym bankructwem i ogłaszaniem upadłości. Jednak ta strategia ostatecznie pozwoliła mu stać się jednym z najbogatszych ludzi na świecie w swoim czasie, z majątkiem netto przekraczającym $100 milionów w momencie krachu na Wall Street w 1929 roku (dziś byłaby to suma pomiędzy 1 a 20 miliardów).

Livermore jest znany jako pionier day tradingu, zorientowanego na zawieranie transakcji krótkoterminowych w oparciu o wahania cen i analizę sygnałów „kupna”/“sprzedaży” płynących z rynku. Studiował również wpływ emocji na handel. Niektóre z jego decyzji handlowych — takie jak zajmowanie krótkich pozycji tuż przed krachem na Wall Street w 1929 roku — są legendarne i badane do dziś.

Jednak te decyzje również uczyniły go niepopularnym w tamtym czasie; opinia publiczna obwiniała go o katastrofę na rynkach i otrzymał z tego powodu wiele gróźb śmierci. W latach trzydziestych seria tragedii w jego rodzinie doprowadziła do pogorszenia jego stanu zdrowia psychicznego i wpłynęła na jego wyniki handlowe.

Zachęcony przez syna, w marcu 1940 roku wydał książkę: “Jak handlować akcjami”. W listopadzie 1940 roku, tuż po 17:30, Livermore się zastrzelił (prawdopodobnie było to związane z pewnym ryzykiem genetycznym, ponieważ jego syn i wnuk również zakończyli życie samobójstwem).

Peter Lynch: Amerykański inwestor, zarządzający funduszem powierniczym, autor i filantrop.

W 1965 Lynch ukończył Boston College, gdzie studiował historię, psychologię i filozofię. Na studiach wykorzystał swoje oszczędności, aby kupić 100 akcji Flying Tiger Airlines po $8 za akcję. Osiągnął 1000% zysku na tych akcjach i zwrócił z nich czesne za studia. W 1968 ukończył również studia MBA w Wharton School of University of Pennsylvania.

W czasie pracy w Wharton został zatrudniony jako stażysta w Fidelity Investments, a w 1969 roku został zatrudniony na stałe. Po kilku latach w firmie Fidelity awansował i pełnił funkcję dyrektora ds. badań (1974-1977). W 1977 roku objął stanowisko szefa mało znanego wówczas Fidelity Magellan Fund, zarządzającego aktywami o wartości $18 milionów.

Ponieważ fundusz był mały, Lynch otrzymał dużą swobodę w zakresie strategii inwestycyjnej. Zamiast kupować w fundusze indeksowe, postanowił skupić się na inwestowaniu w pojedyncze spółki z niedowartościowanymi akcjami, zaczynając od spółek amerykańskich, a wkrótce przechodząc na rynki międzynarodowe. W latach 1977-1990 osiągał średnio 29,2% rocznej stopy zwrotu, co przewyższało dwukrotność stopy zwrotu z indeksu rynkowego.

Dzięki temu Magellan Fund stał się najlepiej prosperującym funduszem inwestycyjnym na świecie. Aktywa zarządzane przez Magellana wzrosły z $18 milionów do $14 miliardów. Podobnie jak Benjamin Graham, Lynch był zwolennikiem inwestowania w wartość.

Jego motto to: “Inwestuj w to, co znasz”. Według Lyncha, jego studia licencjackie z filozofii i logiki miały większy wpływ na jego sukces niż zajęcia z matematyki lub finansów, które studiował w programie MBA. Napisał wiele książek o inwestowaniu, w tym międzynarodowy bestseller “One Up on Wall Street” (1989).

Deborah Farrington: Amerykańska inwestorka venture capital.

Farrington złapała bakcyla do inwestowania od swojego ojca, który pracował w usługach finansowych w Lehman Brothers. Ekspozycja na Wall Street była dla niej fascynująca. W 1976 roku ukończyła studia MBA w Harvard Business School. W 1988 roku wkroczyła w zdominowaną przez mężczyzn przestrzeń venture capital i współzałożyła firmę venture capital StarVest Partners.

Dziś StarVest jest jedną z największych firm typu venture capital w Stanach Zjednoczonych, których właścicielami są kobiety. Farrington była pionierem inwestycji w oprogramowanie jako usługę (SaaS). StarVest była pierwszym i głównym inwestorem w NetSuite, firmę zajmującej się oprogramowaniem do zarządzania przedsiębiorstwami, która została sprzedana za $9,4 miliarda firmie Oracle w 2007 roku. W 2011 roku otrzymała tytuł „Queen Midas” jako najwyżej notowana inwestorka VC na liście Forbes Midas. W 2018 roku została odznaczona Medalem Stulecia Stowarzyszenia Polityki Zagranicznej za osiągnięcia w usługach finansowych.